ほけんのトータルプロフェッショナルの詳細レビュー


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ほけんのトータルプロフェッショナルは、保険の専門家に保管に関する悩みや不安を相談し、あなたにあった保険を提案してもらえるサービスのこと。相談に乗ってくれるのはお金のプロフェッショナルであるFP(ファイナンシャルプランナー)なので保険だけなく家計の見直しや相続や税金についてのアドバイスもしてくれます。

派遣型の保険相談サービスは近年色々増えてきています。口コミなどを見ると各会社によって評価はさまざまですが、ではほけんのトータルプロフェッショナルはどうなのでしょうか?

ここではインターネットに挙がっている口コミや評判からほけんのトータルプロフェッショナルの特徴や評価についてまとめてみました。現在保険の見直しをどこかにお願いしようと思っている人はぜひ参考にしてください。

 

ほけんのトータルプロフェッショナルの特徴

冒頭でもお話しした様に、ほけんのトータルプロフェッショナルとは提携しているFPがあなたの希望する日時と場所に来てくれて保険や家計に関する相談やアドバイスをしてくれるサービスです。決して保険の営業ではありませんので無理な営業や勧誘はしてこないのでその点はご安心を。

保険は加入する人の家族構成や年齢によって必要な保障が変わってきますし、収入によっても保険のかけ方が変わってきます。ただ保険は種類も多く内容も複雑なため、きちんとした知識がないと正しく見直しはできません。

そのため、保険についての知識が豊富にあるFPに相談するのが正しく保険を見直す方法の1つではあります・・・が、周りにFPの資格を持っている人はそうはいませんよね?

ほけんのトータルプロフェッショナルとは、周りに保険の相談ができない人達に保険の知識があるFPを派遣するサービスを展開しています。

住んでいるエリアや現在病気の人など一部の人は利用できないものの、基本的にどなたでも保険に関する相談を受けてくれます。もし保険の加入や乗り換えを検討しており「そろそろ見直しの時期かな」と感じているのであればほけんのトータルプロフェッショナルを利用してみてもいいかもしれません。

保険以外のお金の悩みも相談できる

ほけんのトータルプロフェッショナルを利用して相談に乗ってくれる人は全て提携しているFPです。そのため、保険以外のお金に関する相談に乗ってくれます。

例えば

住宅購入
節税方法
家計の見直し(具体的な節約法)
貯金の仕方

などなど。相談するだけでしたら無料で受けてくれますので、保険の見直しを通してお金にまつわる不安や悩みを一気に解消するいい機会にもなります。

 

ほけんのトータルプロフェッショナルに関する口コミ

保険のみならずお金に関する悩みや不安にも相談に乗ってくれるFPが来てくれるほけんのトータルプロフェッショナル。では実際に利用した人達はどんな感想をもったのでしょうか?

ここではインターネットに掲載されていたほけんのトータルプロフェッショナルに関する口コミを紹介します。結論から言いますと概ね好評な意見が多く、あまり悪い印象はありませんでした。

ご縁があって素晴らしいアドバイザーの方を紹介していただきました。知識もさることながらそのお人柄も大変素晴らしい方でした。これからの人生設計について様々なことをご相談できる強い味方ができ大変うれしいです。今後ともよろしくお願いいたします。

若い時に定期付き終身保険をすすめられるがまま加入しました。更新が近くなり保険料が倍近くなるので、見直しをお願いしました。保険会社の色々な仕組みを説明してくれ、パンプレットを合わせながら細かい説明をしてくださり解りやすかったです。どんな質問にもお答え頂き、いろいろな知識をお持ちで安心出来ました。保障を良くしながら、保険料を下げる事ができ大変満足です。これからの人生設計に役立つ情報を提供してくださるので、その名の通り、お金の相談のプロだと思います。とても役立ちました。足を運んでくださった担当の方には本当に感謝しております。有り難うございました。

前に付き合いで入ってしまった保険を不安に思い申込しました。丁寧にいちから説明頂き、かなり勉強になりました。また、現状の契約内容を踏まえたうえで、最適なプランをご提案頂き良かったです。他社の話も聞いてみましたが、どこを比較してもこちらがダントツで信頼できました。保険だけでなく広く知見をお持ちで、ゼロベースでの質問にもわかりやすく丁寧にお応え頂きました。他社と比較してもずば抜けて信頼でき、相談して本当によかったと思っています。保険以外にも不動産や税務系などにも精通しているのはこの会社だけなのではと思いますので、お金に関する全般のことはなんでも相談するべきかと思います。

担当のFPさんは、物腰が柔らかく、何でも相談できる雰囲気で面談させて頂きました。こちらが理解できるまで根気強く説明して頂き、新規加入した保険は内容が充実して、内容を維持した見直した保険は月額料が安くなりました。面談前や書類が郵送される前、全て事前にアドバイザーさんから連絡頂けて安心感がありました。次回の保険見直しの際もぜひお任せしたいです。とても満足できる相談でした。

引用先:https://globalpacific.jp/koushin.html

もちろんインターネットをくまなく探せば悪い口コミの1つや2つも出てくるでしょう。ただ総合的に見ると来てくれるFPの対応も良いみたいなので、利用してみる価値はあると思います。

唯一デメリットと言えるのは「サービスできない場合」の詳細が明確に記載されていない点です。

専用のホームページでは『※既住症、治療中の方、ご職業、お住まいの地域、ご相談内容によっては、サービスがご提供できない場合もございますので、予めご了承ください。』と書かれていますが、具体的に

どこに住んでいる人はムリなのか?
どんな病気の人だと対応できないのか?

と言った部分が明確に説明されていません。この辺りは少し不親切だな~と思いつつも、明確な線引きが難しいところでもあるので、気になったのであればまずは申し込んでみるのが一番でしょう。

 

ほけんのトータルプロフェッショナルはこんな人にお勧め

住んでいる地域や年齢によってサービスが受けられない可能性があるものの、相談すれば多くの人が満足しているほけんのトータルプロフェッショナル。特に次の項目に該当する人は保険を見直すいい機会として利用するのをお勧めします。

結婚したばかりの夫婦

結婚すれば家族構成も生活環境をも大きく変わります。当然そうなると保険の必要性やあったほうが良い保障内容も変わってきます。

また「いつ頃家を買おうか?」「子供をいつ作ろうか?」など、将来にむけた生活設計をするするうえでも保険の見直しは重要になってきます。結婚してすぐは色々バタバタしがちなので落ち着いてからゆっくり相談する時間を設けて保険について考えてみてください。

子供が生まれた家庭

子供が生まれれば当然子供の養育費が家計に関わってきます。となると保険の保障でも万が一に備えて保障内容を見直す必要が出てきます。

また子供のための保険(学資保険)などを考えている人もどこの保険がいいか迷いますよね?そういったことも含めて相談できますので、子供が生まれたらほけんのトータルプロフェッショナルを利用して色々見直してみてはいかがでしょう。

定年を迎えた夫婦

定年を迎える時期が保険を見直す最後の機会です。おそらく子供は独立していますからそこまで手厚い保障はいりませんし“終活”に向けて相続なども考えなくてはいけません。

保障内容の見直しはもちろん相続に関する準備や老後の家計についても相談できます。楽しい老後を迎えるためにもお金に関する悩みや不安をほけんのトータルプロフェッショナルで解消してもらえばと思います。

 

ほけんのトータルプロフェッショナルの利用手順

保険について悩みや不安があるのならほけんのトータルプロフェッショナルを使って相談するのはアリだと思います。具体的な申込手順は下記に紹介しておきますのでぜひ利用してみてください。

専用ホームページから申し込む

ホームページにある「実績豊富な保険のプロFPに無料相談する」から申込フォームに移動します。必要項目を入力して申し込みをします。

他の保険相談サービスに比べると入力も簡単です。もれなくきちんと入力しましょう。

日時を決める

申込完了後、ほけんのトータルプロフェッショナルが審査し、それに通ると面談日時や場所についての連絡が入ります。希望の日時と場所を伝えて担当が決まるまで待ちましょう。

FPと会って具体的な相談

後日担当となるFPから面談日時の最終的な確認が入ります。当日は話をスムーズにするためにも聞きたいことをまとめておいたり現在加入している保険証を持っていったりなどの準備をしておくといいでしょう。

相談内容によってFPから色々な提案があります。分からないことがあれば気にせず何度も聞きましょう。

納得のいく保険を契約

提案された保険に納得すれば契約して終了です。もちろん納得できない部分が少しでもあれば質問してきちんと解消すると後悔しません。

また提案された保険については絶対に乗り換えたり加入したりする必要はありません。きちんと理由を言って断れば分かってくれるはずなのでありのままの気持ちを伝えてください。

 

まとめ

ほけんのトータルプロフェッショナルは数ある保険相談サービスの中でも極めて優良なサービスだと個人的には思います。サービス展開しているエリアが明確になっていないなど不親切な部分があるものの、担当してくれるFPも親切な方が多い印象なので、保険の見直しを検討している人は一度申し込んでみるといいでしょう。

また保険だけなく税金や家計の見直しなども併せて相談したい人にもおすすめ。家計にまつわる悩みであればどんなことにもこたえてくれると思いますので、貯金や節約に興味があるのならほけんのトータルプロフェッショナルを利用してそのきっかけをつくってみてください。

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